TİGRİS HABER - MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tarafından hayata geçirilen düzenleme, havale ve EFT işlemlerinde şeffaflığı artırmayı ve suç gelirlerinin sistem dışında kalmasını önlemeyi hedefliyor.
Para Transferlerinde Yeni Kurallar Başlıyor
Yeni uygulama ile 200 bin lira ve üzerindeki para transferlerinde para kaynağı, gönderim nedeni ve işlem belgeleri net şekilde beyan edilmek zorunda olacak. Artık bankalarda sadece “ödeme” veya “borç” gibi genel açıklamalarla işlem yapmak mümkün değil. Her transfer için işlem amacını açıklamak veya hazır seçeneklerden birini seçmek zorunlu olacak.
İşlem Amaçları Netleşiyor
Bankalar, havale ve EFT sırasında kullanıcıya seçebileceği net işlem başlıkları sunacak. Bunlar arasında:
- Gayrimenkul ve araç alım ödemeleri
- Borç ödemeleri ve borç verme
- Bağış ve yardım ödemeleri
- Vergi, resim ve harç ödemeleri
- Sigorta ve tazminat ödemeleri
- Kripto ve dijital varlık işlemleri
- Sosyal medya ve eğlence ödemeleri
Bulunuyor. Bu başlıklara uymayan işlemler “Diğer” seçeneği ile yapılacak ve en az 20 karakterlik açıklama girmek zorunlu olacak.
Yüksek Tutarlar Daha Sıkı Kontrol Edilecek
MASAK, özellikle yüksek tutarlı işlemleri yakından takip edecek. Nakit yatırma ve çekme işlemlerinde de belgeler istenecek. 20 milyon lira ve üzerindeki işlemlerde ise resmi belgeler zorunlu olacak. Örneğin, konut alımında tapu, araç alımında noter belgesi veya ticari mal alımlarında fatura gösterilmek zorunda.
Muafiyetler ve Uygulama Detayları
Her ne kadar düzenleme sıkı denetim getirse de bazı işlemler muaf tutuluyor:
- Kendi banka hesapları arasında yapılan transferler
- Kamu kurumları ile yapılan işlemler
- Bankalar arası muhabir işlemler
- ATM’den 200 bin lirayı aşmayan nakit işlemler
Ancak yetkililer, muafiyetlerin kötüye kullanılması durumunda MASAK’ın ek tedbirler uygulayabileceğini belirtiyor.
Amaç: Şeffaflık ve Kayıt Dışı Ekonomiyi Daraltmak
MASAK’ın yeni sistemiyle birlikte, Türkiye’deki tüm havale ve EFT işlemleri şeffaf bir çerçevede takip edilecek. Yasa dışı gelirlerin ve terörün finansmanının önlenmesi için atılan bu adım, bankacılık işlemlerinde yeni bir dönemi başlatıyor. (Haber Merkezi)