TİGRİS HABER - Bankacılık işlemlerinde kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı finans akışının önlenmesi amacıyla getirilen uygulama kapsamında, 15 Mart itibarıyla 400 bin TL ve üzerindeki transferlerde açıklama zorunlu olacak.
Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan sınır, yapılan değerlendirmelerin ardından 400 bin TL’ye yükseltildi. Düzenleme, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu koordinasyonunda yürütülen çalışmalar sonrası uygulamaya alınacak.
Günlük Toplam 400 Bin TL’yi Aşan İşlemler Kapsamda
Yeni uygulamaya göre, bir gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan para transferlerinin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, gönderici işlem amacını açıklamak zorunda olacak. Açıklama bölümüne en az 20 karakterlik detaylı bir bilgi girilmesi gerekecek.
Bankalar ve elektronik para kuruluşları, işlem sırasında kullanıcıya belirli işlem türü seçenekleri sunabilecek. Ancak bu seçeneklerin dışında kalan veya yeterli bilgi içermeyen durumlarda, kullanıcıdan ayrıca yazılı açıklama talep edilecek.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Beyan ve Belge Şartı
Düzenleme yalnızca 400 bin TL ile sınırlı değil.
- 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.
- 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilecek.
Gerekli açıklama ve belgelerin ibraz edilmemesi halinde transfer işlemi gerçekleştirilmeyecek.
ATM İşlemleri de Dahil Edildi
Uygulama, internet ve mobil bankacılık işlemlerinin yanı sıra ATM üzerinden yapılan para transferlerini de kapsayacak. Böylece banka kanalı fark etmeksizin, gün içinde toplamda 400 bin TL’yi aşan tüm transferler açıklama zorunluluğuna tabi olacak.
Söz konusu düzenlemenin dayanağını, geçen yıl yayımlanan tebliğle duyuran Mali Suçları Araştırma Kurulu oluşturuyor. Yeni uygulamayla birlikte finansal işlemlerde şeffaflığın artırılması ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin denetlenmesi hedefleniyor.